当前，我国金融业态演进和科技竞争日益复杂，各行加快数字化转型，欺诈风险是普遍存在于银行经营管理活动中的一种操作风险，直接损害银行经营和客户资金安全，成为银行数字化转型的显著威胁。如何加强反欺诈工作，有效遏制欺诈风险，是提高风险管理能力的客观需求，也是实现银行可持续发展的重要保障。

企业级反欺诈的建设需要依托数据资产和服务的共享复用，从而打造全流程、跨渠道、立体化、客户级的企业级风控新模式，以创新应用智能风控新能力，支撑跨领域、跨渠道联防联控，促进业务、技术、数据深度融合，适应快速变化的风控新场景，持续提升银行的风控能力。

自2020年起，邦盛科技与北京银行多个部门建立了不同程度的合作，今年为北京银行建设的企业级智能反欺诈平台，从行级出发接入全渠道业务进行综合防控，满足监管机构对全渠道交易事中监控的监管要求，提升银行对交易的风险识别和防控能力，大幅度减少欺诈带来的严重影响。

实践中，邦盛科技已帮助农业银行、兴业银行、光大银行等众多领先银行构建了企业级智能反欺诈平台。邦盛科技企业级智能反欺诈平台，能够进行全行客户级监控，在海量交易流水中实现事中智能决策，同时具备实时、准实时、事后多模式的立体防控机制；并且具备交易反欺诈、申请反欺诈同平台一体化支持等特点，在灵活配置的情况下实现对复合场景的灵活支持，极大地提升对风险的响应效率，在此基础上形成完整的风险管理防御体系，实现智能化、自动化的风险识别和计量，变事后被动获知信息为事前主动发现交易漏洞，实时防控交易风险，及时有效阻止风险案件发生，逐步推动风控案防从“人工控制”为主向“机器控制”为主转型。