客户背景

该运营商每天会产生大量的运营数据，随着业务发展，各业务部门在话务实时调度、外呼实时分析、多渠道营销实时协同、实时商机处理等方面，对数据实时清洗整合的需求大增，原有系统无法及时完成多场景下的数据清洗任务，导致业务发展严重受阻。

方案价值

背景：桥梁结构健康监测系统指标实时计算性能不足

客户背景及业务需求

邦盛科技解决方案

客户背景及需求

1、信用卡中心反欺诈:

2、直销银行反欺诈:

邦盛科技解决方案

1、信用卡中心方案：

2、橙子银行方案：

3、反欺诈咨询服务：

业务背景及需求：

电子银行反欺诈：

邦盛科技解决方案

业务背景及需求：

信用卡申请反欺诈：

渤海银行想要建设一套信用卡申请反欺诈系统，可以在信用卡进件审批过程中自动将可能的欺诈申请筛选出来，供审批人员作为决策依据。

整套系统需要实现原始数据接入、数据标准化处理、黑名单检查（主要来源于历史欺诈申请）、评分模型计算和规则处理等相关模块，支持现有的信用卡审批系统以联机或批量方式调用欺诈侦测服务；实现评分模型管理、规则管理、欺诈查询、欺诈预警和监控、统计报表等业务管理后台功能。

系统建设的目标是提高欺诈风险识别率，并大幅降低误报率。

邦盛科技解决方案

邦盛科技为渤海银行建立了一整套信用卡申请反欺诈系统，整套系统由风控规则平台、风控后台、流处理引擎、风控引擎、数据服务等几部分组成。

首先通过etl数据采集，采集申请用户的基本信息及行内存在的其他信息，如人行征信报告、行内黑名单等数据，采集完成之后通过设置黑名单检查规则，实现对黑名单的精确匹配及模糊匹配；使用评分卡模块建立欺诈评分卡，使用逻辑回归等模型、预测变量及其权重进行模型评分计算，得出评分模型计算结果；制定一些使用申请信息中电话、地址等信息模糊匹配人行征信中的电话、地址的规则。

当由一笔信用卡申请过来时，通过邦盛科技决策引擎调用黑名单规则、评分卡模型、模糊匹配规则，得出的决策结果对接到后台审核系统，及生成对应的可视化报表。

业务背景及需求：

互联网授信审批：

互联网消费信贷业务是徽商直销银行产品体系的重要组成部分，相对于传统信贷业务，互联网消费信贷产品需要更高的处理效率及更加先进的风险控制手段。

徽商银行希望通过自动化审批模型的建设，建设和完善直销银行反欺诈风险管理和信用风险管理系统，提升互联网实时反欺诈能力、自动化审批能力和信贷数据管理能力，为直销银行消费信贷业务健康、可持续发展提供有力保障。 

邦盛解决方案

1.信贷业务咨询服务：

结合互联网风险特点和成熟的风控经验，邦盛科技为徽商直销银行提供包括互联网反欺诈、信用风险管理、评分模型训练及优化等相关咨询和培训工作，提升直销银行整体风控水平。

2.邦盛科技授信风险决策系统建设：

为其建立直销银行互联网反欺诈模型和实时风控系统，有效降低互联网消费信贷客户欺诈风险，同时对直销银行存量和新注册客户进行主动反欺诈识别，为直销银行整体业务提供重要的反欺诈风险屏障；根据互联网消费信贷模式特点，开发直销银行互联网消费信贷自动化审批模型，并持续进行模型训练和修正工作，为线上贷款业务提供系统支持，提升直销银行信用风险管理能力和效率。

3.反欺诈数据服务：

邦盛科技向银行提供外部风险数据，包括用于虚假注册的

虚假手机号、通信小号、被标记为欺诈的手机号、可疑IP、代理IP、失信名单及各类归属地分析等、逾期失信人信息及外部三方征信数据。

客户背景与业务需求

通联支付的业务覆盖线上支付和线下收单业务，面临着日益增长的在线欺诈行为威胁，急需对账户盗取、账户欺诈、银行卡盗取、商户欺诈、收单欺诈、反洗钱等风险进行监控。

一方面为满足监管需求与应付日益复杂的风险环境。另一方面，欺诈事件不断增加，给企业造成了资金和声誉方面的损失，急需全面提升企业的风险控制能力。

邦盛科技解决方案

邦盛科技风险监控系统针对客户线上支付和线下收单业务的主要风险特征，定制了不同的风控规则，分别对线上交易进行实时风控，对线下收单业务进行准实时事后监控。

根据客户的业务特点，邦盛科技风险监控系统部署了高速的风控引擎和预处理引擎，以及功能全面的风险监控平台，单节点能够处理每秒5000笔的交易，单笔延时严格控制在200毫秒以内，完全能够满足客户未来的业务发展需求。

客户背景与业务需求

易宝支付业务发展迅速，但主要面临账户盗用，团伙盗号盗取易宝用户账户后进行相关资金的盗取，对易宝账户体系的客户造成恶劣影响；绑卡银行卡盗卡，欺诈者使用第三方获取的盗卡信息，在易宝平台上进行绑卡，并利用易宝广泛的支付渠道及商家，对盗取的银行卡进行快速销脏、欺诈，对易宝平台口碑、对接商家的信誉造成破坏。

客户原本的一套系统由于底层反欺诈技术有限，无法实时在支付事中进行相关的识别与拦截，面临相关风险的瓶颈。 

邦盛科技解决方案

邦盛科技对易宝全业务支付进行量身定制打造实时风控系统，基于邦盛科技的反欺诈底层技术及大数据服务平台基础上，定制了不同的专家级别的盗卡、盗账户、批量注册、登录异常、交易异常等规则监控，对事前、事中业务的流程风险进行控制，做到全业务、全交易、全用户账户的实时监控，并对风险交易预警提交人工核查。

此外邦盛科技还抽调风险专家、技术专家，为客户定制化风控产品模块、风险业务经验培训、讲解，帮助客户搭建完整的风控团队，节约人力成本。通过邦盛科技的风控系统，对易宝的整个业务系统进行全面实时的监管，帮助客户突破原本风控系统覆盖不全、实时阻断不顺的问题。实现全业务交易事中监控，用户账户注册、认证、登录、交易、名单库、时间、商家、地区、额度等多种因素，以及规则引擎系统、设备指纹、大数据平台、交易等多维度的搭建与覆盖，降低易宝客户交易风险。

业务背景及需求：

1、营销反欺诈：

2、异常监控分析：

邦盛科技解决方案：

1、营销反欺诈：

2、异常监控分析：

业务背景及需求：

邦盛科技解决方案：

业务背景及需求：

邦盛科技解决方案